Smart Contracts nel diritto successorio: l'innovazione tecnologica come strumento di pianificazione e protezione del patrimonio

L'inarrestabile rivoluzione digitale ha trasformato profondamente i rapporti giuridici e introdotto nuove modalità che sfidano gli istituti tradizionali del diritto. Nel campo del diritto successorio, questa trasformazione si manifesta con l'emergere di asset digitali, criptoasset e la possibilità di utilizzare gli smart contract come strumenti per la pianificazione successoria e ereditaria.

Oggettivamente, gli smart contract rappresentano una delle innovazioni tecnologiche più significative dell'era digitale, in quanto consentono l'esecuzione automatica di clausole contrattuali attraverso codici di programmazione memorizzati su reti blockchain. Nel contesto brasiliano, il Codice Civile non affronta in modo specifico la regolamentazione dei beni digitali o degli smart contract, facendo sorgere la necessità di analizzare come queste tecnologie possano essere integrate nell'ordinamento giuridico del Paese.

La rete blockchain può essere intesa come un libro mastro digitale, decentralizzato, pubblico e immutabile, in cui ogni blocco contiene le transazioni, il timestamp e l'hash del blocco precedente. Questa tecnologia opera attraverso una rete informatica distribuita, eliminando gli intermediari e garantendo l'immutabilità attraverso meccanismi crittografici.

I contratti intelligenti sono quindi contratti autoesecutivi, scritti in codice e memorizzati sulla rete blockchain (o eth), eseguiti automaticamente quando vengono soddisfatte condizioni predefinite. 

L'ordinamento giuridico brasiliano non ha ancora tenuto il passo con lo sviluppo tecnologico e quindi non dispone di una legislazione specifica in materia, ma si devono considerare i requisiti di validità contrattuale stabiliti dal Codice Civile (agente capace, oggetto lecito e forma prescritta o non vietata dalla legge). In altre parole, l'assenza di una normativa specifica non ne impedisce l'utilizzo, purché vengano rispettati i principi contrattuali fondamentali e le norme sulla protezione dei dati (LGPD).

Il disegno di legge 4/2025, attualmente all'esame del Congresso, propone il riconoscimento generale dei contratti intelligenti e stabilisce le basi per il loro utilizzo nell'ordinamento giuridico brasiliano, il che significa che è probabile una regolamentazione nel breve e medio termine.

L'applicazione degli smart contract può avere un impatto diretto sul diritto successorio brasiliano, regolato dagli articoli da 1.784 a 2.027 del Codice civile. Questi strumenti possono automatizzare il trasferimento di beni digitali, ridurre i costi di successione e accelerare i processi ereditari, soprattutto per i criptoasset e altri beni digitali.

Ciò significa che gli smart contract possono implementare sistemi di "dead man's switch", monitorando l'attività dei portafogli digitali ed eseguendo trasferimenti automatici dopo periodi di inattività. Questa funzionalità è fondamentale per preservare le criptovalute, che possono andare definitivamente perdute se le chiavi private non vengono trasmesse correttamente agli eredi.

Esiste anche il testamento digitale, che utilizza la tecnologia blockchain per garantire la sicurezza e l'esecutività della destinazione di beni digitali, tra cui criptovalute, NFT, account di social media e file digitali. È essenziale chiarire che gli smart contract non sostituiscono i testamenti formali, ma servono come strumenti complementari per l'esecuzione automatica di disposizioni testamentarie validamente stabilite.

È vero che la successione dei beni digitali presenta sfide uniche, perché a differenza dei beni tradizionali, essi dipendono da password e chiavi private che possono essere perse con la morte del proprietario. Casi internazionali documentati mostrano perdite di centinaia di milioni di dollari in cripto-asset a causa della mancanza di un'adeguata pianificazione della successione.

In termini di protezione dei beni, l'uso di contratti intelligenti può implementare strategie legittime, proteggendo i beni dai rischi aziendali e dalle controversie. Strutture come i trust digitali possono gestire i beni a beneficio di terzi, distribuendo il reddito secondo regole prestabilite. Tuttavia, tali strutture devono rispettare rigorosamente la legislazione sulle frodi contro i creditori e altre norme obbligatorie.

Nell'aprile del 2024, la Corte di Giustizia di San Paolo, attraverso la Terza Sezione di Diritto Privato, ha emesso una decisione paradigmatica nel ricorso n. 1017379-58.2022.8.26.0068, riferito dal giudice Carlos Alberto de Salles. Il caso riguardava una madre che chiedeva lo sblocco del cellulare della figlia defunta per poter accedere alla sua collezione digitale.

La decisione ha stabilito che i beni digitali di una persona deceduta, considerato il loro contenuto affettivo ed economico, possono far parte dell'eredità ed essere oggetto di successione. Il tribunale ha ritenuto che non fosse giustificato ostacolare il diritto dell'unica erede di accedere alle memorie della figlia defunta, soprattutto in assenza di disposizioni specifiche contro l'accesso ai dati digitali da parte della famiglia.

Questa decisione crea un precedente per l'utilizzo di smart contract per la successione, riconoscendo che i beni digitali fanno parte dell'eredità. Il riconoscimento della duplice natura (affettiva ed economica) dei beni digitali giustifica di per sé l'implementazione di meccanismi di successione automatizzati. La presunzione che gli eredi abbiano il diritto di accedere ai beni digitali, in assenza di qualsiasi manifestazione contraria, garantisce la certezza del diritto per gli smart contract che automatizzano i trasferimenti di beni digitali.

È vero che l'implementazione deve affrontare sfide tecniche e legali significative con l'integrazione nei sistemi di registro tradizionali, la responsabilità civile per eventuali guasti tecnici, la volatilità dei cripto-asset, la conformità alla LGPD, la necessità di meccanismi di aggiornamento per i cambiamenti familiari o di proprietà.

La questione della governance è particolarmente complessa, poiché i contratti Smart sono immutabili una volta implementati, rendendo difficile l'adattamento a circostanze impreviste. Potrebbero quindi essere necessarie soluzioni tecniche come contratti aggiornabili o sistemi di governance decentralizzati.

I contratti intelligenti rappresentano quindi uno strumento tecnologico valido e promettente per il diritto successorio brasiliano, offrendo soluzioni innovative alle sfide della pianificazione successoria contemporanea. La decisione del TJSP crea un importante precedente riconoscendo la trasferibilità dei beni digitali, creando una solida base giurisprudenziale per lo sviluppo di pratiche più sofisticate di pianificazione della successione digitale.

Detto questo, possiamo citare i vantaggi dell'automatizzazione dell'esecuzione delle disposizioni testamentarie attraverso gli Smart Contracts nel ridurre i tempi e i costi del testamento, nonché la corretta conservazione dei beni digitali. Le prospettive future sono promettenti, considerando la continua crescita dei beni digitali e la crescente sofisticazione tecnica dei professionisti legali. 

Il nostro studio legale è a disposizione per fornire consulenza, redigere e stabilire le condizioni per l'utilizzo di contratti intelligenti per consentire la pianificazione della successione, la protezione dei beni e altro ancora.